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Publicado originalmente pelo editor de Novo Milênio no caderno Informática do jornal A Tribuna de Santos, em 4/5/1999.
Última modificação em (mês/dia/ano/horário): 01/07/00 14:12:35
FINANÇAS
ACI cria programa para apontar casos suspeitos de lavagem de dinheiro 

Programa identifica os desvios no padrão de comportamento financeiro dos clientes

Através de modelos neurais criados especificamente para uma determinada organização financeira, o programa Prism tem a facilidade de identificar os desvios de padrão de comportamento dos clientes em suas operações financeiras. O programa foi desenvolvido pela empresa Applied Communications do Brasil Ltda. (ACI), especializada em soluções de programa para a indústria financeira internacional, através de sua coligada Nestor Inc., e já é utilizado com sucesso em diversas organizações e bancos, adaptando-se constantemente à evolução da atividade fraudulenta.

O produto vem de encontro às recentes disposições do Banco Central, que - através da circular 2.825 - determinou às instituições financeira procedimentos a serem adotados na prevenção e no combate às atividades relacionadas com a lavagem de dinheiro. Essa norma entrou em vigor no dia 1º/3/1999.

Como lembram os desenvolvedores do Prism, a criação e a implementação dos procedimentos previstos nessa determinação é tarefa complexa, envolvendo todos os sistemas e áreas que movimentam valores dentro de uma organização financeira. 

Além disso, a quantidade de variáveis provocadas pelas diversas situações de controle, previstas pelo Banco Central, tornam essa implementação lenta, imprecisa e tendente a causar sobrecarga nos sistemas de computação, se forem usadas as técnicas tradicionais. Daí as vantagens desse novo produto, baseado em tecnologia de redes neurais e sob medida para as necessidades operacionais de cada instituição financeira.